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Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter (Anjouan, Lizenznummer ALSI-202411152-FI7) betreiben wir Coinpoker Casino unter strikten Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir, wann und warum wir Dokumente anfordern.

Unsere AML Richtlinie

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Anjouan vollständig um. Dazu gehören die Risikoanalyse jedes Kundenkontos, die laufende Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer, prüft jeden Fall einzeln und dokumentiert alle Entscheidungen.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind keine abstrakten Begriffe für uns, sondern konkrete Risiken, gegen die wir technische und organisatorische Maßnahmen betreiben. Wer bei uns spielt, soll sicher sein, dass die Mittel auf der Plattform aus legalem Spielervermögen stammen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei Coinpoker gilt: Krypto-Spiel läuft ohne KYC. Eine Verifizierung verlangen wir nur in Ausnahmefällen oder bei größeren Fiat-Auszahlungen. Konkret können folgende Auslöser eine Prüfung starten:

  • Registrierung, wenn Pflichtfelder widersprüchliche Angaben enthalten oder Sperrlisten-Abgleiche (PEP, Sanktionen) einen Treffer erzeugen
  • Erste Auszahlung über Fiat-Methoden wie Visa, Mastercard, EPS, Trustly, Skrill oder Neteller
  • Auszahlungen über 10.000 EUR kumuliert innerhalb von 30 Tagen
  • Jeder Verdachtsfall aus der Transaktionsüberwachung, unabhängig vom Betrag

Benötigte Dokumente

Wenn wir Sie um Verifizierung bitten, benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos). Bei Krypto-Einzahlungen genügt in der Regel der Ausweis plus Nachweis der Wallet-Inhaberschaft.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden, in Spitzenzeiten maximal 72 Stunden. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt, speichern sie access-geschützt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung und geben sie niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder wenn gesetzliche Meldepflichten bestehen.

  • 1. Sie laden die Dokumente als Foto oder PDF hoch; scharfe, vollständige und unveränderte Abbildungen sind Pflicht.
  • 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten.
  • 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar.
  • 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung; Ihre Auszahlung wird anschließend priorisiert bearbeitet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder diskrepanten Zahlen im Vergleich zu Ihren Angaben können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensäußerung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften und bei Krypto den Nachweis der Wallet-Historie beziehungsweise des Kaufs über eine registrierte Börse. Wir prüfen nur, ob die Beträge plausibel zu Ihrem Spielerverhalten passen, und bewerten Ihre finanzielle Situation darüber hinaus nicht.

Ein und Auszahlung im Blick

Unsere Prüfmechanismen

Für Auszahlungen gilt die Same-Methode-Regel: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde (etwa Visa-Einzahlung auf Visa-Auszahlung, Bitcoin auf Bitcoin). Krypto-Gutschriften erfolgen nach einer Netzwerk-Bestätigung. Blockchain-Gebühren können anfallen, eigene Casinogebühren berechnen wir nicht.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, schränken wir Ihr Konto ein. Die konkreten Folfen staffeln wir nach Schwere des Falls:

Wichtig: Bestehende Wettbedingungen und bereits aktivierte Boni (der 150%-Willkommensbonus bis 2.000 EUR mit 100 Freispielen unterliegt einer 10-fachen Umsatzbedingung innerhalb von 30 Tagen) bleiben von einer Prüfung unberührt. Ein Guthaben verfällt nicht, solange die Verifizierung läuft.

  • Aussetzungen von Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist
  • Sperrung einzelner Zahlungsmethoden, deren Inhaberschaft nicht bestätigt werden kann
  • Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche: vollständige Kontosperrung und Meldung an die Lizenzbehörde
  • Bei gefälschten Dokumenten: dauerhafte Kontosperrung und Einbehalt der Auszahlung bis zur behördlichen Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Anjouan-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Verlangen die vollständige Dokumentation eines Kundenkontos vorlegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform; Ihr Recht auf Auskunft und Berichtigung bleibt davon unberührt und ist jederzeit über [email protected] durchsetzbar.

Falls Sie Fragen zur AML-Richtlinie oder zu einer laufenden Prüfung haben, erreichen Sie unser Compliance-Team über den 24/7-Live-Chat oder per E-Mail. Wir antworten in Deutsch, Englisch, Italienisch und Französisch.

Häufige Fragen

Benötige ich bei Coinpoker Casino eine Verifizierung, wenn ich mit Krypto spiele?

Nein. Für das Spiel mit Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin oder Dogecold ist bei uns keine KYC-Prüfung nötig. Eine Verifizierung verlangen wir nur in Ausnahmefällen oder bei größeren Fiat-Auszahlungen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss automatisch eine Bestätigung.

Warum wird bei mir ein Source-of-Funds-Nachweis verlangt?

Wenn Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträge auffällig hoch sind oder ein Muster besteht, das eine Prüfung auslöst, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Das ist keine Vorverurteilung, sondern Routine.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den eingezahlt wurde, um Geldwäsche und Dritt-Zahlungen auszuschließen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt mindestens fünf Jahre, wie es unsere Lizenz aus Anjouan vorschreibt, und löschen sie danach datenschutzkonform.